>>

Введение

Подготовка и принятие акта федерального законодательства, регламентирующего противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, представляет собой довольно растянувшийся во времени процесс. Началом этого процесса можно считать издание Президентом РФ распоряжения от 8 сентября 1994 г. N 460-рп*(1), которым был утвержден состав межведомственной рабочей группы по разработке проекта Федерального закона "Об ответственности за легализацию преступных доходов". Решение о внесении в Государственную Думу законопроекта - тогда он имел название "О предупреждении легализации (отмывания) доходов, полученных в результате совершения преступления" - принято в соответствии с распоряжением Правительства РФ от 1 июня 1996 г.
N 871-р*(2), но внесен он лишь в марте 1997 г. с названием "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем".

Далее в ноябре 1997 г. указанный законопроект был принят Государственной Думой в первом чтении и в июне 1998 г. - во втором, но в том же месяце возвращен к процедуре второго чтения и в октябре 1998 г. принят Государственной Думой повторно во втором чтении. Однако в ноябре того же года он отклонен Советом Федерации, в связи с чем в декабре была создана согласительная комиссия. В июне 1999 г. законопроект принят Государственной Думой в редакции согласительной комиссии и одобрен Советом Федерации, но в июле того же года отклонен Президентом РФ, в связи чем в октябре 1999 г. в Государственной Думе создана специальная комиссия. Наконец, в марте 2001 г. он был снят с рассмотрения Государственной Думой.

Параллельно в соответствии с поручением Президента РФ от 12 июля 2000 г. N Пр-1457 указанный законопроект был доработан и в соответствии с распоряжением Правительства РФ от 21 апреля 2001 г. N 567-р*(3) внесен в Государственную Думу под названием "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". В пояснительной записке к указанному законопроекту отмечалось следующее:

одной из основных причин отклонения Президентом РФ закона является его противоречие основам конституционного строя РФ, международным договорам РФ, ряду федеральных законов, а также подписанной Россией Европейской Конвенции "Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности". В соответствии с названной Конвенцией компетентные органы государства вправе вести борьбу только с теми доходами, которые представляют собой материальную выгоду, полученную в результате совершения уголовного правонарушения. Подобный подход соответствует конституционным требованиям, согласно которым ограничение свободы экономической деятельности, гарантированной статьей 8 Конституции РФ, а также лишение имущества (ст. 35 Конституции РФ) возможны только на основании решения суда. В настоящем законопроекте учтены замечания Президента РФ, положения Конвенции Совета Европы "Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности" и рекомендации Международной группы по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ);

законопроект направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных в результате совершения преступления, а также на своевременное принятие мер по лишению виновных лиц права владеть, пользоваться и распоряжаться такими доходами;

учитывая, что "отмывание" преступных доходов осуществляется в основном с использованием банков и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, необходимо в первую очередь обеспечить получение и анализ информации о финансовых операциях, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов.

Поэтому в законопроекте установлен перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а также организаций, которые обязаны информировать уполномоченный орган об этих операциях. Установлен единый для физических и юридических лиц порог, свыше которого операции подлежат обязательному контролю, - 500 000 рублей. Учитывая объемы сделок с недвижимым имуществом, порог при совершении таких сделок увеличен до 2 500 000 рублей;

учитывая многообразие путей и способов "отмывания" капиталов, на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность проведения внутреннего контроля по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) преступных доходов. Кроме того, эти организации обязаны направлять в уполномоченный орган сведения о других операциях, не подлежащих обязательному контролю, относительно которых у этих организаций возникли подозрения, что указанные операции осуществляются с целью легализации (отмывания) доходов. В законопроекте предусмотрено, что представление уполномоченному органу сведений и документов организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом в порядке, предусмотренном законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой и коммерческой тайны;

данные нормы позволят законопослушным банкам и иным организациям добросовестно исполнять закон и оказывать эффективное содействие в борьбе с проникновением "грязных" денег в легальный бизнес. В то же время, законопроектом предусмотрена ответственность за нарушение данного Закона в виде приостановления или отзыва лицензий на осуществление банковской деятельности или иной деятельности, лицензируемой в соответствии с законодательством РФ;

в данном законопроекте установлен запрет на открытие коммерческими банками анонимных счетов. Кроме того, предусмотрена обязательная идентификация физического лица или представителя юридического лица, совершающего операцию, подлежащую обязательному контролю;

в соответствии с рекомендациями ФАТФ в законопроекте предусмотрена норма, предусматривающая срок хранения документов по финансовым операциям, подлежащим обязательному контролю, и копий документов, необходимых для идентификации личности, не менее пяти лет;

для осуществления мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, необходимо создание федерального органа исполнительной власти и наделение его соответствующими полномочиями или наделение этими полномочиями одного из уже существующих федеральных органов исполнительной власти (в законопроекте - уполномоченный орган);

в законопроекте предусмотрено, что уполномоченный орган в целях выявления фактов, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, получает, систематизирует, анализирует информацию о финансовых операциях. При наличии достаточных оснований, свидетельствующих, что финансовая операция связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, информация и материалы направляются в правоохранительные органы;

для осуществления данных функций уполномоченному органу предоставлено право на получение информации, как от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, так и органов государственной власти РФ, субъектов РФ, в порядке, определяемом Правительством РФ, а также от Банка России. Это позволит уполномоченному органу в полной мере осуществлять свои основные функции. В то же время, учитывая сосредоточение в одном органе значительного объема информации, содержащей коммерческую, налоговую, банковскую и служебную тайну, в законопроекте указано, что должностные и иные лица уполномоченного органа за разглашение ставших им известных сведений несут ответственность в соответствии с законодательством РФ;

в настоящее время эффективное противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, невозможно осуществить без взаимодействия с компетентными органами других государств, так как данная проблема носит международный характер. В этой связи законопроектом предусмотрено сотрудничество с компетентными органами иностранных государств, обмен информацией и оказание правовой помощи на основе соответствующих международных договоров РФ;

после принятия данного законопроекта необходимо приведение в соответствие с ним нормативных правовых актов Президента РФ, Правительства РФ и иных нормативных правовых актов, а также проведение соответствующих организационно-технических мероприятий по обеспечению функционирования уполномоченного органа. В связи с этим в законопроекте предусмотрено, что Закон вступает в силу по истечении шести месяцев с момента его официального опубликования.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" принят Государственной Думой в мае 2001 г. в первом чтении, в июле 2001 г. - во втором чтении и в окончательной редакции, одобрен Советом Федерации в июле 2001 г., подписан Президентом РФ 7 августа 2001 г. и кодифицирован под N 115-ФЗ. Параллельно тем же образом принят Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 121-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"*(4).

После внесения изменений Федеральным законом от 30 октября 2002 г. N 131-ФЗ, Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ стал именоваться "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - комментируемый Закон).

| >>
Источник: А.Н. Борисов. Комментарий к Федеральному закону от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 2011

Еще по теме Введение:

  1. Введение
  2. Введение
  3. Введение
  4. ВВЕДЕНИЕ
  5. ГЛАВА 1 ВВЕДЕНИЕ
  6. Статья 49. Определение о введении наблюдения
  7. ВВЕДЕНИЕ
  8. Введение
  9. Статья 68. Уведомление о введении наблюдения
  10. Раздел I. Введение в гражданское право
  11. Раздел I. ВВЕДЕНИЕ В ГРАЖДАНСКОЕ ПРАВО
  12. Раздел I. Введение в административное право
  13. Глава I Введение в юридическую психологию
  14. Глава 1. Введение в науку криминалистику
  15. Введение
  16. Введение
  17. Введение
  18. ВВЕДЕНИЕ
  19. Статья 80. Порядок введения финансового оздоровления