Статья 13. Ответственность за нарушение настоящего Федерального закона

Соответственно норме ч. 1 комментируемой статьи Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 121-ФЗ, принятым в связи с принятием комментируемого Закона:

в часть 1 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (изложен полностью в новой редакции Федеральным законом от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ), определяющую перечень случаев, в которых Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций, в п. 6 включено указание на случаи неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) комментируемого Закона;

в статью 44 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", определяющую перечень прав федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, в п. 4 включено положение о том, что данный орган в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) комментируемого Закона, вправе принимать решение об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Как отмечено в письме Минфина России от 23 октября 2007 г. N 07-02-06/59 "О полномочиях Банка России по применению мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем"*(249), право Банка России на отзыв у кредитных организаций лицензии на проведение банковских операций за неисполнение законодательства РФ в области ПОД/ФТ соответствует Рекомендациям 17, 23 и 29 Сорока Рекомендаций ФАТФ; названные Рекомендации страны-члены ФАТФ применять к финансовым учреждениям адекватные меры регулирования и надзора, наделять соответствующие национальные органы полномочиями для мониторинга и обеспечения соблюдения финансовыми учреждениями требований законодательства в области ПОД/ФТ, а также обеспечить возможность применения эффективных, пропорциональных и профилактических санкций в отношении лиц, нарушающих требования законодательства в области ПОД/ФТ; кроме того, наделение надзорных органов полномочиями по применению адекватных мер регулирования и надзора в отношении банков, включая возможность отзыва банковской лицензии, в целях предотвращения вовлечения банков в преступную деятельность предусмотрено 18 и 23 Принципами эффективного банковского надзора Базельского комитета банковского надзора.

Следует также отметить, что до настоящего времени действует Инструкция N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности", утв. приказом Банка России от 31 марта 1997 г. N 02-139*(250). Письмом Банка России от 13 июля 2005 г. N 98-Т направлялись методические рекомендации по применению Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"*(251).

В пункте 2 названных методических рекомендаций указано, что территориальное учреждение Банка России определяет меру воздействия в соответствии со ст. 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и в порядке, предусмотренном названной Инструкцией Банка России от 31 марта 1997 г. N 59. При этом за нарушение в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма территориальному учреждению Банка России рекомендуется применять:

требование об устранении выявленного нарушения;

штраф в размерах, определенных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

ограничение проведения кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев;

требование о замене руководителей кредитной организации, перечень должностей которых указан в ст.

запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, на срок до одного года;

запрет на открытие кредитной организацией филиалов на срок до одного года.

При наличии оснований, указанных в п. 6 ч. 1 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", территориальное учреждение Банка России может инициировать отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Выбор мер указанных воздействия рекомендуется осуществлять с учетом приложения 2 к названному письму Банка России от 13 июля 2005 г. N 98-Т. В письме Банка России от 23 декабря 2005 г. N 157-Т "О порядке применения Письма Банка России от 13.07.2005 N 98-Т"*(252) отмечено, что указанное приложение не должно применяться механически, без анализа и учета всей имеющейся у территориальных учреждений Банка России информации и сведений о характере, степени опасности и причинах допущенных нарушений, общей оценки работы кредитных организаций по исполнению требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. В части 2 комментируемой статьи перечислены традиционно выделяемые виды правовой ответственности - административная ответственность, гражданская ответственность (обычно федеральный законодатель использует понятие гражданско-правовой ответственности) и уголовная ответственность. Не назван лишь еще один вид правовой ответственности - дисциплинарная ответственность.

О гражданско-правовой ответственности за нарушения комментируемого Закона говорить не приходится, поскольку такая ответственность наступает за нарушение гражданско-правовых обязательств и за причинение вреда. Единственное, что следует упомянуть, - это норма ч. 5 ст. 8 комментируемого Закона, согласно которой вред, причиненный физическим и юридическим лицам незаконными действиями уполномоченного органа или его работниками в связи с выполнением уполномоченным органом своих функций, подлежит возмещению за счет средств федерального бюджета в соответствии с законодательством РФ (см. коммент. к указанной статье).

В отношении же административной и уголовной ответственности необходимо отметить следующее.