<<
>>

§ 8. Доверительное управление имуществом

Понятие договора доверительного управления имуществом. Имущество обычно приобретается в собственность для удовлетворения интересов собственника. Для этого закон наделяет собственника правомочиями по владению, пользованию и распоряжению своим имуществом.
Но в целом ряде случаев возникают ситуации, при которых сам собственник эффективно использовать это имущество не может, например, не владеет профессиональными знаниями, необходимыми для извлечения доходов при использовании таких видов имущества, как ценные бумаги, авторские права, различные объекты недвижимости. В подобной ситуации он вправе передать по договору во временное пользование такие объекты за плату, например, по договору аренды, по лицензионному договору. Однако, если он не обладает достаточным опытом и знаниями, плата за использование его имущества может оказаться гораздо ниже тех доходов, на которые можно было бы рассчитывать. А так как поступления, полученные в результате использования имущества (плоды, продукция, доходы), принадлежат, по общему правилу, лицу, использующему это имущество на законном основании (ст. 136 ГК), то при повышении доходности имущества это никак не скажется на размере вознаграждения, которое получает собственник по договору.

В некоторых случаях сам собственник просто не в состоянии осуществлять самостоятельно принадлежащие ему правомочия. Это происходит при отсутствии законных представителей малолетних и несовершеннолетних, а также при установлении патронажа над дееспособными гражданами. Подобное имеет место при признании безвестно отсутствующим гражданина, когда его имущество требует постоянного управления. Аналогичная ситуация возникает в период между смертью наследодателя и принятием наследства наследниками.

Общим во всех приведенных случаях является необходимость создания такого правового режима имущества, переданного в управление, который обязывал бы управляющего осуществлять управление имуществом в интересах собственника или указанного им третьего лица (п.

4 ст. 209 ГК). Названные правовые последствия достигаются с помощью нового для нашего гражданского права института доверительного управления.

Интересно отметить, что, родившись в сфере гражданского оборота с участием граждан, зачастую используемое в благотворительных целях, доверительное управление прочно завоевало позиции и в сфере коммерческого оборота, в предпринимательской деятельности. (Например, нечто похожее происходит при управлении предприятием-банкротом). Российский законодатель также предусмотрел возможность передачи по решению общего собрания акционеров полномочий исполнительного органа по договору коммерческой

Коммерческое право. Ч. I. Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой. – СПб., С.-Петербургский университет, 1997. С. 405

организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему) (абз. 3 п. 1 ст. 69 Федерального закона «Об акционерных обществах»). Очевидно, что и в первом, и во втором случае по своей юридической природе эти договоры следует квалифицировать как договоры доверительного управления. Но и в тех случаях, когда учредителем выступает гражданин либо некоммерческая организация, деятельность по доверительному управлению следует отнести к предпринимательской, поскольку, по общему правилу, управляющим может быть только предприниматель.

Доверительному управлению посвящена гл. 53 ГК. Следует отметить, что право доверительного управления, возникающее на основании договора, является обязательственным правом, а не вещным, а поэтому имеет существенные отличия от траста – доверительной собственности, являющейся институтом англо-американской системы общего права. Последняя предполагает существование расщепленной собственности: одновременного существования как собственника, так и доверительного собственника в одно и то же время на одно и то же имущество и при этом правомочия указанных собственников не совпадают[1].

В соответствии с договором доверительного управления учредитель управления передает управляющему на определенный срок часть своего имущества, которое используется последним в интересах либо учредителя, либо указанного им третьего лица (выгодоприобретателя) (п.

1 ст. 1012 ГК)[2]. В последнем случае договор доверительного управления имуществом является договором в пользу третьего лица, и на него распространяются правила, установленные ст. 430 ГК.

Стороны и форма договора доверительного управления имуществом. Учредителем доверительного управления является только собственник имущества. Другие лица, не являющиеся собственниками имущества, могут стать учредителями управления лишь по основаниям, предусмотренным законом. Часть этих оснований указана в ст. 1026 ГК, к ним относятся случаи, возникающие вследствие необходимости постоянного управления имуществом подопечного (ст. 38 ГК), а также, если в завещании назначен исполнитель заве-

Коммерческое право. Ч. I. Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой. – СПб., С.-Петербургский университет, 1997. С. 406

щания (душеприказчик). Права учредителя управления принадлежат соответственно органу опеки и попечительства, исполнителю завещания (душеприказчику).

Доверительным управляющим может быть индивидуальный предприниматель или коммерческая организация. Установление данного общего правила связано с тем, что управление имуществом должно перейти к профессионалу, действующему в сфере товарного оборота. Таким профессионалом несомненно является предприниматель. В тех случаях, когда особенности объекта управления требуют получения лицензии (ценные бумаги, денежные средства, предприятия транспорта и т. д.), доверительный управляющий должен обладать лицензией.

Закон из всех организационно-правовых форм коммерческих организаций сделал только одно исключение: доверительным управляющим не вправе быть унитарное предприятие. Чем может быть обусловлено такое ограничение? Цель создания унитарного предприятия – коммерческое использование, управление государственным или муниципальным имуществом, которое передается в виде уставного фонда. Именно этим и объясняется специальная правоспособность унитарного предприятия. Таким образом, создание унитарного предприятия – это лишь иной способ, нежели доверительное управление, решения одной задачи: профессионального управления имуществом в интересах собственника.

Следовательно, недопустимо соединять в одном юридическом лице столь различные правовые способы.

В случаях, когда доверительное управление имуществом осуществляется по основаниям, предусмотренным законом, доверительным управляющим может быть гражданин, не являющийся предпринимателем, или некоммерческая организация, за исключением учреждения.

Закон запрещает также выступать в качестве доверительного управляющего государственным органам или органам местного самоуправления.

Доверительный управляющий должен осуществлять управление имуществом лично, не передавая принятые на себя обязанности другим лицам. Возможность поручить другому лицу совершать от имени доверительного управляющего действия строго регламентирована законом и может иметь место лишь в следующих случаях:

если доверительный управляющий уполномочен на это договором доверительного управления имуществом либо получил на это согласие учредителя в письменной форме, либо вынужден к этому в силу обстоятельств для обеспечения интересов учредителя управления или выгодоприобретателя и не имеет при этом возможности получить указания учредителя управления в разумный срок. При этом

Коммерческое право. Ч. I. Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой. – СПб., С.-Петербургский университет, 1997. С. 407

доверительный управляющий отвечает за действия избранного им поверенного как за свои собственные.

Договор доверительного управления имуществом должен быть заключен в письменной форме.

При передаче в доверительное управление недвижимого имущества форма договора должна соответствовать форме, предусмотренной для договора продажи недвижимого имущества, т. е. договор должен быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами. Передача недвижимого имущества в доверительное управление всегда подлежит государственной регистрации в том же порядке, что и переход права собственности на это имущество. Эти новеллы ГК пока не применяются, так как в соответствии со ст. 7 Вводного закона впредь до введения в действие федерального закона о регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним сохраняется действующий порядок оформления сделок с недвижимостью и регистрации прав на нее.

Следовательно, сохраняют силу правила об обязательном нотариальном удостоверении сделок по передаче определенных видов недвижимости, установленные до введения в силу части второй ГК.

Несоблюдение формы договора доверительного управления имуществом или требования о регистрации передачи недвижимого имущества в доверительное управление влечет недействительность договора.

Содержание договора доверительного управления имуществом. Предметом договора доверительного управления является совершение управляющим «любых юридических и фактических действий в интересах выгодоприобретателя» (п. 2 ст. 1012 ГК), если только какие-то из них прямо не исключены законом или договором (например, соглашением исключить действия по безвозмездному отчуждению находящегося в управлении имущества). По характеру совершаемых действий договор доверительного управления имуществом четко отграничивается от договоров поручения и комиссии, имеющих предметом совершение юридических действий либо даже только сделок.

Управляющий чужим имуществом всегда совершает соответствующие действия от своего имени, однако указывает при этом, в качестве кого он действует. Это достигается путем соответствующей информации третьих лиц в устных сделках или пометок «Д. У.» («доверительный управляющий»), проставляемых после имени или наименования доверительного управляющего в письменных сделках и в документах. При этом условии управляющий становится стороной совершенных им сделок, а долги по вытекающим из них обязательствам погашаются им прежде всего за счет переданного в управление имущества (п. 3 ст. 1022 ГК). При отсутствии такой информации считается, что управляющий совершил сделку в личных целях и отве-

Коммерческое право. Ч. I. Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой. – СПб., С.-Петербургский университет, 1997. С. 408

чать по ней перед контрагентами он будет личным имуществом, а не имуществом, переданным ему в управление (п. 3 ст. 1012 ГК).

Хотя закон не устанавливает замкнутого перечня объектов доверительного управления, это не означает, что к ним могут быть отнесены любые виды объектов гражданского права, в том числе любые виды имущества.

Ряд из них прямо назван в этом качестве:

объекты недвижимости, включая имущественные комплексы (п. 1 ст. 130, ст. 132 ГК), ценные бумаги и права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами, исключительные права (п. 1 ст. 1013 ГК).

Решая вопрос о том, какие виды имущества могут быть объектом доверительного управления, следует помнить, что имущество не передается в собственность и подлежит возврату. Таким образом, нематериальные блага (гл 8 ГК) не могут быть объектом доверительного управления.

Кроме того, имущество может стать объектом рассматриваемого договора лишь при возможности его обособления на отдельном балансе и ведения по нему самостоятельного учета. При этом для расчетов должен быть открыт отдельный банковский счет (п. 1 ст. 1018 ГК).

Необходимость такого обособления вызывается самой природой отношений доверительного управления, не допускающей возможности смешения находящегося в управлении имущества с личным имуществом управляющего.

Вряд ли можно согласиться с точкой зрения Е. Суханова,[3] что деньги как разновидность движимых вещей сами по себе (не в составе имущественного комплекса) не должны становиться объектом доверительного управления. Он указывает, что при использовании денег в имущественном обороте право собственности на соответствующие купюры неизбежно утрачивается и они не могут быть возвращены собственнику по окончании срока договора. Речь здесь может идти, по замечанию Е.Суханова, о передаче в доверительное управление соответствующего права, что также имеет место при передаче в доверительное управление «бездокументарных ценных бумаг» (например, акций или ГКО). По этому поводу можно привести два возражения: во-первых, по прямому указанию закона деньги могут быть самостоятельным объектом доверительного управления в случаях, предусмотренных законом (п. 2ст. 1013 ГК), во-вторых, как хранение, так и расчеты все более производятся в безналичной форме, следовательно, и деньги могут быть переданы в безналичной форме в доверительное управление. В последнем случае речь пойдет также не о передаче права собственности на конкретные купюры, а о передаче права требования. При этом должно быть исполнено тре-

Коммерческое право. Ч. I. Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой. – СПб., С.-Петербургский университет, 1997. С. 409

бование п. 1 ст. 1018 ГК РФ об обособлении денежных средств на отдельном банковском счете.

Новая редакция Закона о банках и банковской деятельности в ч. 2 ст. 5 допустила «доверительное управление денежными средствами» по договору не только для банков, но и для всех кредитных организаций. Более того, согласно ст. 7 Федерального закона от 3 февраля 1996 г. «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР» доверительное управление денежными средствами по договору с физическими и юридическими лицами может теперь осуществляться и организациями, не являющимися кредитными, хотя и при условии получения ими лицензии на этот вид деятельности.

Закон запрещает передавать в доверительное управление имущество, находящееся в хозяйственном ведении (государственных и муниципальных предприятий) или в оперативном управлении (казенных предприятий или финансируемых собственниками учреждений) (п. 3 ст. 1013 ГК). Ведь такое имущество уже передано собственником на ограниченном вещном праве самостоятельным юридическим лицам. Последние сами не вправе выступать учредителями доверительного управления в отношении закрепленного за ними имущества собственника, ибо тогда теряет смысл само их существование. Если же собственник передаст их имущество в доверительное управление, то у них исчезнет объект их вещного права.

Поэтому собственник, в том числе (и прежде всего) публичный, считающий целесообразным отдать в доверительное управление принадлежащий ему имущественный комплекс (например, предприятие), должен вначале либо ликвидировать созданное им юридическое лицо (в порядке, предусмотренном ст. 61–64 ГК), либо изъять у него часть имущества , что возможно только применительно к субъектам права оперативного управления в порядке, предусмотренном п. 2 ст. 296 ГК. Имущество, оставшееся после расчетов с кредиторами ликвидированного предприятия либо изъятое у учреждения, и может стать объектом договора доверительного управления[4].

Особенность ценных бумаг в качестве объекта доверительного управления состоит в том, что при их передаче может быть предусмотрено объединение ценных бумаг, передаваемых в доверительное управление разными лицами. Правомочия доверительного управляющего по распоряжению ценными бумагами определяются в договоре доверительного управления, а особенности доверительного

Коммерческое право. Ч. I. Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой. – СПб., С.-Петербургский университет, 1997. С. 410

управления ценными бумагами определяются законом. Указанные правила соответственно применяются к правам, удостоверенным бездокументарными ценными бумагами (ст. 149).

Существенные условия договора доверительного управления имуществом определены ст. 1016 ГК. К ним относятся: состав имущества, передаваемого в доверительное управление; наименование юридического лица или имя гражданина, в интересах которых осуществляется управление имуществом (учредителя управления или выгодоприобретателя); размер и форма вознаграждения управляющему, если выплата вознаграждения предусмотрена договором; срок действия договора.

Таким образом, если договор не содержит хотя бы одного из вышеперечисленных условий, то он считается незаключенным.

Договор может быть как возмезмездным, так и безвозмездным. Однако в любом случае его характер должен обязательно быть указан в договоре.

Срок договора не может превышать пяти лет. При этом для отдельных видов имущества, передаваемого в доверительное управление, законом могут быть установлены иные предельные сроки, на которые может быть заключен договор.

Договор, как это явно следует из самого названия, носит доверительный характер, т. е. относится к фидуциарным договорам. Для таких договоров (например, поручение) характерен сугубо личный, доверительный характер отношений, а поэтому и регулирование подобных договоров имеет свою специфику. В полной мере это относится и к рассматриваемому договору. Нормативное регулирование закрепляет принцип сугубо личного исполнения договора, его прекращение, если личное исполнение невозможно, а также возможность одностороннего отказа каждой из сторон от договора. Однако, учитывая, что одной из сторон, как правило, является предприниматель, то для управляющего это правило носит ограниченный характер. Отказ от договора учредителя управления либо выгодоприобретателя не ограничивается законодателем какими-либо условиями. При этом нормы закона носят императивный характер и, следовательно, отказ или ограничения сторон в договоре от права расторгнуть договор не имеют юридических последствий.

Исполнение договора и ответственность сторон. Для исполнения обязанностей по договору доверительного управления управляющему предоставляются весьма широкие полномочия. Осуществляя доверительное управление имуществом, он вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах учредителя управления или выгодоприобретателя.

Пределы прав доверительного управляющего достаточно широки: он наделяется правомочиями собственника в отношении иму-

Коммерческое право. Ч. I. Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой. – СПб., С.-Петербургский университет, 1997. С. 411

щества, переданного в доверительное управление. Для защиты прав на имущество, находящееся в доверительном управлении, доверительный управляющий вправе требовать всякого устранения нарушения его прав (ст. 301, 302, 304, 305 ГК).

В то же время права доверительного управляющего могут быть ограничены законом или договором в отношении отдельных действий по доверительному управлению имуществом. Так, например, распоряжение недвижимым имуществом, по общему правилу, запрещено доверительному управляющему (п.1 ст. 1020 ГК). Он может осуществлять его лишь в случаях, специально предусмотренных договором доверительного управления.

Следует отметить, что, по общему правилу, поступления, полученные в результате использования имущества (плоды, доходы, продукция), принадлежат лицу, использующему это имущество на законном основании, если иное не установлено законом, иными нормативными актами или договором об использовании этого имущества (ст. 136 ГК). Но так как доверительное управление осуществляется в интересах не управляющего, а учредителя управления (выгодоприобретателя), то п. 2 ст. 1020 ГК в изменение этого правила устанавливает, что права, приобретенные доверительным управляющим в результате действий по доверительному управлению имуществом, включаются в состав переданного в доверительное управление имущества. Обязанности, возникшие в результате таких действий доверительного управляющего, исполняются за счет этого имущества.

Доверительный управляющий обязан представлять учредителю управления и выгодоприобретателю отчет о своей деятельности в сроки и в порядке, которые установлены договором доверительного управления имуществом.

Доверительный управляющий имеет право не только на вознаграждение, предусмотренное договором доверительного управления имуществом, но и также на возмещение необходимых расходов, произведенных им при доверительном управлении имуществом, за счет доходов от использования этого имущества.

Доверительный управляющий несет ответственность при возникновении убытков как у учредителя доверительного управления имуществом, так и у выгодоприобретателя. При этом учредителю управления убытки возмещаются как в форме реального ущерба, выражающегося в утрате или повреждении имущества, с учетом его естественного износа, так и в форме упущенной выгоды. В тех случаях, когда управление произведено в интересах выгодоприобретателя, последний вправе требовать возмещения упущенной выгоды.

Ответственность доверительного управляющего наступает, если убытки произошли вследствие нарушения им принятых на себя обязанностей по договору: если он не проявил при доверительном

Коммерческое право. Ч. I. Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой. – СПб., С.-Петербургский университет, 1997. С. 412

управлении имуществом должной заботливости об интересах выгодоприобретателя или учредителя управления.

При этом основанием возникновения ответственности доверительного управляющего является не только вина, но и случай. Он освобождается от ответственности, только если убытки возникли вследствие непреодолимой силы либо действий выгодоприобретателя или учредителя управления. При этом бремя доказывания обстоятельств, освобождающих его от ответственности, лежит на доверительном управляющем.

Учредитель управления может потребовать возмещения убытков также в том случае, когда они возникли по сделке, заключенной управляющим с превышением им предоставленных ему полномочий, если третьи лица не знали об этих обстоятельствах, а поэтому долги, возникшие по обязательствам были погашены в обычном порядке, т. е. за счет переданного в управление имущества.

Следует также отметить, что доверительный управляющий несет субсидиарную ответственность по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением имуществом, ибо при недостаточности этого имущества взыскание обращается на его имущество.

В целях обеспечения интересов учредителя управления для возможного взыскания убытков с управляющего, которые могут быть причинены учредителю управления или выгодоприобретателю ненадлежащим исполнением, договор доверительного управления может предусмотреть предоставление доверительным управляющим залога.

Ответственность учредителя управления может возникнуть в первую очередь перед третьими лицами по обязательствам в связи с доверительным управлением имуществом. Это обусловлено тем, что он лично выбрал лицо, которому поручил управлять своим имуществом. Прежде всего риск убытков, возникших в связи с доверительным управлением имуществом, погашается за счет этого имущества. При недостаточности имущества, переданного в доверительное управление, и имущества доверительного управляющего взыскание может быть обращено и на иное имущество учредителя управления, не переданное им в доверительное управление.

Прекращение договора доверительного управления. Так как рассматриваемый договор носит фидуциарный, строго доверительный характер, то, кроме общих оснований прекращения договора, ст. 1024 ГК предусматривает специальные основания для прекращения доверительного управления. Доверительное управление носит строго личный характер, поэтому смерть либо ликвидация юридического лица, являющихся субъектами обязательства по доверительному управлению, в целом ряде случае приводят к прекращению договора. К подобным личным основаниям следует отнести и банкротство участников, а также возможность одностороннего прекра-

Коммерческое право. Ч. I. Под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой. – СПб., С.-Петербургский университет, 1997. С. 413

щения без указания мотивов для выгодоприобретателя и учредителя управления.

При отказе одной стороны от договора доверительного управления имуществом другая сторона должна быть уведомлена об этом за три месяца до прекращения договора, если договором не предусмотрен иной срок уведомления.

При прекращении договора доверительного управления имущество, находящееся в доверительном управлении, передается учредителю управления, если договором не предусмотрено иное.

Учредитель управления при досрочном прекращении договора в двух случаях обязан выплатить управляющему вознаграждание. Во-первых, если договор прекращается по требованию управляющего, если учредитель управления не известил его о том, что имущество, переданное в доверительное управление, является предметом залога. В этом случае управляющему причитается вознаграждание за год. Второй случай связан с отказом учредителя управления от договора по причинам иным, чем невозможность управляющего лично исполнять договор. В этом случае управляющему должно быть выплачено все обусловленное договором вознаграждание[5].

В первом случае выплата вознаграждения весьма близка к ответственности за нарушение договора, во втором, скорее по своей юридической природе, напоминает отступное. Однако в силу ст. 409 ГК отступное может иметь место при прекращении обязательства только по соглашению сторон, а не в силу закона, поскольку является новацией обязательства.

[1] Подробнее о разграничении доверительного управления и доверительной собственности см . Суханов Е. Гражданский кодекс о доверительном управлении // Экономика и жизнь. 1996. № 26. Июнь. С 25.

[2] Следует отметить, что в последнем случае при заключении договора в пользу выгодоприобретателя учредитель управления также имеет собственный интерес это может быть как имущественный интерес, например, возврат долга третьему лицу, так и неимущественный, как это имеет место при осуществлении благотворительности Но отношения, возникающие между учредителем и третьим лицом, лежат за пределами обязательства, возникающего из договора в пользу третьего лица. Подр. см. Ковалевская Н.С. Договор в пользу третьего лица // Вестник ЛГУ. Серия «Право, экономика». 1983. № 9. С. 99.

[3] Суханов Е. Гражданский кодекс о доверительном управлении // Экономика и жизнь. 1996. № 25. Июнь. С. 25.

[4] В связи с этим представляет интерес замечание, сделанное Сакаэ Вагацума и Тору Ариидзуми относительно параллельного существования в японском гражданском праве двух институтов, учреждения – юридического лица и института доверительной собственности, направленной на общественные интересы Оба эти института имеют единую цель: управление имуществом в общественных интересах. При этом учреждение занимает господствующее положение (Вагацума С., Ариидзуми Т. Гражданское право Японии. В двух книгах. Книга первая. М., 1983. С. 71-72).

[5] Очевидно, речь не должна идти о расторжении договора в связи с существенным нарушением договора управляющим (п. 1 ч 2 ст. 450 ГК).

<< | >>
Источник: Бушев А.Ю., Городов О.А., Вещунова Н.Л. и др.. Коммерческое право. Том 1. 1998

Еще по теме § 8. Доверительное управление имуществом:

  1. 23.2. Договор доверительного управления имуществом
  2. Статья 38. Доверительное управление имуществом подопечного
  3. Статья 1018. Обособление имущества, находящегося в доверительном управлении
  4. Глава 47. Доверительное управление имуществом
  5. § 1. Понятие доверительного управления имуществом
  6. Глава 53. Доверительное управление имуществом
  7. Статья 1021. Передача доверительного управления имуществом
  8. 29.2. Договор доверительного управления имуществом
  9. Статья 1012. Договор доверительного управления имуществом
  10. Статья 1017. Форма договора доверительного управления имуществом